Witwassen van geld in Oeganda en dubbele EU-normen

Witwassen van geld in Oeganda en dubbele EU-normen

16 augustus 2020 0 Door Indignatie redactie

Crimineel geld wordt pas echt wat waard, als het kan worden uitgegeven. Daarom moet het eerst worden witgewassen. Een crimineel kan via verschillende landen en bedrijven geld wegsluizen. Op 7 mei 2020 heeft de EU zo’n 20 staten genoemd en “in de hoek gezet” die schuldig waren aan het vormen van een potentieel hoog risico voor criminele en terroristische fondsen in het financiële systeem van de EU. Wat te verwachten was is dat er geen enkele lidstaat van de EU op de bekende waarschuwingslijst staat.

Er zijn meerdere factoren die de ideale omstandigheden voor het witwassen van geld in Oeganda vergemakkelijken. De Oegandese economie is voornamelijk gebaseerd op contanten, waarbij slechts 20% van de Oegandezen geld stort in de formele bankensector. De financiële/bancaire sector groeit, met 25 commerciële banken, 84% in buitenlandse handen en meer dan 300 niet-bancaire financiële instellingen, die losjes omgaan met antiwitwasregelgeving en naleving. Het gebrek aan wetgeving inzake intellectuele eigendomsrechten in Oeganda draagt ook bij aan de bloeiende zwarte markt voor nep- en gesmokkelde goederen, waardoor een verdere instroom van cashflows ontstaat.

De onroerendgoed- en casino-industrie zijn ideale sectoren waarop het witwassen van geld kan worden gericht, wat hoogtij viert in de zaak Oeganda. Mobiel bankieren zit ook in de lift, en hoewel mobiel bankieren enig risico vermindert, is het nog steeds mogelijk om via deze vormen van transacties wit te wassen. NGO-start-ups leveren een belangrijke bijdrage aan de huidige facilitering. In Oeganda zijn er meer dan 13.000 geregistreerd, terwijl er slechts 3.000 formeel actief zijn. Deze genoemde factoren, gecombineerd met losjes gereguleerde grenzen, bieden alle ideale omstandigheden voor het witwassen van geld en mogelijke financiering van terreurgroepen die in de regio veel voorkomen in de vorm van Al-Shabaab, ADF en ISCAP/ISIS.

Lees ook:  "Lockdown 2.0": deze nieuwe golf van lockdowns zal ervoor zorgen dat de VS tijdens de verkiezingen in 2020 in een economische depressie blijven

De stroom van illegale fondsen in het Oegandese economische en politieke systeem heeft aanleiding gegeven tot bezorgdheid, en sinds 2016 heeft het Amerikaanse Department of State International Narcotics Control Strategy Report Oeganda gecategoriseerd als een “gecontroleerd” rechtsgebied. Zoals eerder vermeld staat Oeganda op de (grijze) FATF-lijst, waarop 40 aanbevelingen staan. Oeganda is in slechts 12 hiervan grotendeels conform bevonden, en zeer/substantieel effectief voor 0 van de beoordelingen voor effectiviteit en technische conformiteit in een wederzijds evaluatierapport (MER) in 2018. Op de zwarte lijst staan alleen Noord-Korea en Iran.
Oeganda heeft echter wetgevende stappen genomen om de bestrijding van het witwassen van geld (Anti Money Laundering – AML) te vergroten, wat de FATF ertoe heeft aangezet om Oeganda in 2017 van de “list of shame” te verwijderen.

De Anti-Money Laundering Amendment Bill 2018 gaf Oeganda toegang tot de Egmont Group – bestaande uit 159 Financial Intelligence Units ter ondersteuning van AML en terrorismefinanciering (CTF). In februari 2020 is een kabinetsverbintenis op hoog niveau tot stand gebracht om de samenwerking met de FATF en de Anti-Money Laundering Group in Oost- en Zuidelijk Afrika (ESAAMLG) te versterken. Het is natuurlijk te vroeg om te voorspellen hoe effectief deze maatregelen zullen zijn, maar als dit wordt aangenomen en geïmplementeerd, wordt Oeganda dan van de EU-lijst verwijderd?
Het antwoord is ingewikkeld en lijkt af te hangen van politieke omstandigheden.

Lees ook:  Vreedzame coëxistentie en samenwerking zijn GEEN optie voor de VS.

Op 7 mei 2020 heeft de EU 20 staten genoemd en “in de hoek gezet” die schuldig waren aan het vormen van een potentieel hoog risico voor criminele en terroristische fondsen in het financiële systeem van de EU. Daaronder Panama, Bahama’s, Barbados, Botswana, Cambodja, Ghana, Jamaica, Mauritius, Mongolië, Myanmar/Birma, Nicaragua, Pakistan, Syrië, Zimbabwe en natuurlijk Oeganda.
Alle 27 EU-lidstaten zijn natuurlijk niet meegerekend omdat ze in het “eigen” systeem zitten – dus volgens de Brusselse denkwijze is daar niets mis mee. Het is belangrijk op te merken dat Cyprus in 2019 een zaak van 1,3 miljard dollar had voor het witwassen van geld, ongeveer hetzelfde bedrag dat Oeganda jaarlijks verliest aan het witwassen van geld.

De Franse grootbank Société Générale had bijvoorbeeld een zaak van $ 13 miljard, met nog eens $ 10 miljard in Duitsland, en een enorme zaak van $ 230 miljard in Denemarken, en dit laat zien dat het witwassen van geld in de EU-landen hoogtij viert. De stad Londen in het Verenigd Koninkrijk is een bekende eindbestemming voor witgewassen geld. Nu is het natuurlijk een verantwoorde aanpak om de financiële instellingen te beschermen tegen verdere schade, maar de ontbrekende namen verdienen een nadere analyse.

De Europese Commissie merkte in 2018 op dat 54 landen risicobeoordelingen verdienden. Saudi-Arabië voldeed aan de criteria die nodig waren om op de lijst te staan, maar er werd een veto uitgesproken over de opname op de lijst om de economische en politieke relatie met Riyad te behouden. De VS waren ook uitgesloten van opname, evenals Amerikaans Samoa, Puerto Rico, Guam en de Amerikaanse Maagdeneilanden. Terwijl de Verenigde Staten en het Verenigd Koninkrijk diepgewortelde witwasproblemen hebben, liepen ze in 2019 voorop bij AML-boetes. Dit, samen met tegenmaatregelen, vermindert een zekere stroom van “vuil” geld, maar lost het probleem niet op.

Lees ook:  Frankrijk, de "ontluikende islamitische republiek"

China en Rusland stonden ook niet op de lijst, evenals EU-olieleverancier Azerbeidzjan, en ook Singapore stond er niet op. Veel van de spraakmakende gevallen van witwassen van geld in de Europese Unie zijn afkomstig van het witwassen van geld in Rusland, waaronder een Danske Bank Affair-zaak van $ 200 miljard in 2018. Het is vrijwel zeker dat Russisch witwassen van geld verband houdt met de georganiseerde misdaad, waardoor de kans op terrorismefinanciering toeneemt. bijvoorbeeld via de Afghaanse heroïnehandel (waar de VS dan een grote vinger in de pap heeft). Offshore-bankinstellingen worden opgericht door staten, niet door criminele organisaties, om witgewassen geld terug te laten stromen naar normale economieën.

Als de Europese Unie de rommel van financiële instellingen daadwerkelijk wil opruimen, is het in bedwang houden van de stroom van kleinere economieën zoals Oeganda niet voldoende. In het licht hiervan lijkt het erop dat instellingen simpelweg strikte voorschriften nodig hebben om een deel van het witwassen van geld te “controleren”, en niet om het uit te roeien. Het witwassen van geld is een zeer stimulerend en uitwisselbaar onderdeel van de economieën van de Europese Unie, die bereid zijn om Oegandees vies geld te verliezen, maar niet de witgewassen miljarden van Rusland, China, Saudi-Arabië en andere strategische partners.

Comments

comments