Die foto die je online hebt geplaatst en er na een avondje uit slechter uitziet voor slijtage, kan je glimlachen, maar het kan het een stuk moeilijker maken om toegang te krijgen tot financiële en openbare diensten, aangezien bedrijven en overheden je steeds vaker scoren op je sociale media-activiteit, een nieuw rapport heeft gewaarschuwd.
Bedrijven en overheden zetten steeds vaker zogenaamde social scoring systemen in om de betrouwbaarheid van klanten en burgers te bepalen.
Het concept is vergelijkbaar met kredietbeoordelingen die helpen bij het bepalen van iemands vermogen om schulden terug te betalen en heeft al impact.
Bijna een derde – 32 procent – van de 25- tot 34-jarigen heeft problemen ondervonden met het verkrijgen van een hypotheek of lening als gevolg van hun activiteit op sociale media, onthulden cybersecurity-experts van Kaspersky woensdag.
Uit hun enquête onder meer dan 10.000 mensen uit 21 landen bleek ook dat 18 procent van de mensen wereldwijd problemen had met de toegang tot financiële diensten vanwege een beoordeling van hun informatie op sociale media.
China ontwikkelt momenteel een sociaal kredietsysteem om zijn meer dan 1 miljard burgers te beoordelen, terwijl verzekeraars in New York nu officieel premies mogen bepalen door gegevens van sociale media te analyseren.
“Wat we denken dat er in de toekomst gaat gebeuren, is dat je een holistische kijk krijgt op je gedrag, zowel financieel als digitaal, en zelfs fysiek, om je een enkele kredietscore te geven”, Chengyi Lin, professor strategie aan de INSEAD business school, legde uit.
Volgens Kaspersky gebruiken nu meer dan 4,5 miljard mensen het internet over de hele wereld en hebben 3,8 miljard mensen een sociale-mediarekening die overheden en bedrijven duizenden datapunten bieden om mensen te scoren.
“Op basis van deze scores nemen systemen beslissingen voor of over ons, van reisbestemmingen en de bijbehorende kosten, tot of we toegang krijgen tot de dienst zelf”, stelt het rapport.
Minder dan de helft van de ondervraagden had echter ooit gehoord van sociale scores. Het percentage van degenen die ervan hebben gehoord, is hoger in Aziatische landen, met 71 procent in China, terwijl het het laagst is – 13 procent – in Oostenrijk en Duitsland.
Maar weten dat u wordt gescoord op uw online en met name op sociale media-activiteiten, betekent niet dat u begrijpt hoe het werkt.
Bijna de helft van de respondenten – 45 procent – zei problemen te hebben ondervonden bij het begrijpen hoe een sociaal kredietsysteem werkt.
Toch bleek uit de enquête dat 67 procent van ons onze profielen zou delen om kortingen voor online winkelen te krijgen, terwijl 52 procent bereid was dit te doen om de reisbeveiliging te versnellen.
Een meerderheid – 51 procent – is ook blij dat de regering toezicht houdt op hun activiteiten op sociale media om de burgers te beschermen.
Maar Kaspersky benadrukte dat “persoonlijke gegevens waardevol zijn en met uiterste voorzichtigheid moeten worden verhandeld”, en waarschuwde dat de regelgeving nog niet is ingehaald.
“Het is belangrijk op te merken dat, hoewel de financiële kredietscore enigszins gereguleerd is, er geen kader is waarvan we ons publiek bewust zijn als het gaat om andere systemen die door organisaties en overheden worden gebruikt om onze gegevens te verzamelen,” zei het.
“Consumenten kunnen er niet achter komen wat hun scores zijn, hoe deze scores worden berekend en hoe ze kunnen worden gecorrigeerd als er onjuistheden zijn”, voegde het eraan toe.
Het drong er bij mensen op aan om ’twee keer na te denken voordat ze uw persoonlijke informatie online delen voor het geval deze verkeerd kan worden geïnterpreteerd of zelfs tegen u kan worden gebruikt’.