Indignatie redactie 
De autoriteiten in Zwitserland zeggen dat ze willen voorkomen dat hun banken het geld van belastingontduikende magnaten, internationale gangsters en oligarchen witwassen. Maar er is een flinke dosis scepsis nodig.
Zwitserland Is het de Zwitsers ernst met het voorkomen dat tientallen banken in hun land het vuile geld van belastingontduikende magnaten, internationale gangsters, Russen en andere oligarchen witwassen?
Er is een flinke dosis scepsis nodig om de nieuwe officiële verklaring van de Zwitserse regering in Bern over geplande antiwitwasregels (AML) te verwelkomen.
Er zullen regels worden opgesteld om de rapportage over buitenlandse contante transacties bij Zwitserse banken te versterken, om openbaarmaking van de trusts en geheime holdingmaatschappijen die gebruik maken van Zwitserse banken af te dwingen en om nieuwe nalevingsnormen op te leggen.
Deze normen moeten worden opgelegd aan wat ik de ‘misbruikers’ noem: advocaten, accountants, makelaars in onroerend goed en financiële adviseurs die het witwassen van geld helpen en aanmoedigen om veilig en in het geheim gebruik te maken van Zwitserse bankdiensten.
Zwitserland Enorme fondsen
We hebben het over echt geld. Zwitserse banken beheren ongeveer 2,4 biljoen dollar aan buitenlands contant geld op hun vermogensbeheerafdelingen. Om liefdadig te zijn, bestaat misschien een klein percentage uit gestolen contant geld. Toch is dat in alle opzichten een aardig bedrag.
Internationale druk op de Zwitsers om in actie te komen is van cruciaal belang om ervoor te zorgen dat zij snel en krachtig uitvoering geven aan hun nieuwe AML-belofte.
Zwitserse regeringen hebben een lange en beschamende geschiedenis in het beschermen van hun bankiers en hun klanten. Ze weten al tientallen jaren dat de instroom van illegale financiering de Zwitserse midden- en hogere klasse dik en gelukkig houdt.
Zwitserland Onwetende toezichthouders
De plannen tegen het witwassen van geld volgen op de publicatie van het rapport van de Zwitserse toezichthouder op de financiële markten (FINMA) over risicobeheer bij 30 banken die grote problemen hebben aangetroffen in de huidige beveiligingssystemen.
Anders gezegd: het lezen van het rapport laat er geen twijfel over bestaan dat FINMA geen idee heeft hoeveel vuil geld er via de banken in Zürich, Bazel, Lugano, Genève en kleinere steden reist die het geld van veel van ’s werelds rijkste mensen aantrekken.
FINMA concludeerde dat er een systeem nodig is om ervoor te zorgen dat “een bank met internationale vestigingen of die een financiële groep exploiteert met buitenlandse groepsmaatschappijen, haar juridische en reputatierisico’s met betrekking tot het witwassen van geld en de financiering van terrorisme op mondiaal niveau zal registreren, beperken en monitoren. “
Zwitserland Kijk naar de lobbyisten
De Zwitserse financiële gemeenschap zal hard lobbyen en er naar alle waarschijnlijkheid voor zorgen dat de nieuwe regelgeving net zo vol gaten zit als Zwitserse kaas.
De bankiers zullen opmerken dat Hong Kong Zwitserland snel inhaalt als ’s werelds belangrijkste toevluchtsoord voor internationale vermogensoverdrachten en -beheer, en hoe meer de Zwitsers de controles verscherpen, hoe meer smerig geld naar rivaliserende locaties zal stromen. Dat zou de luxueuze gewoonten van de financiële tovenaars aan de Bahnhofstrasse in Zürich ernstig kunnen aantasten.
De Zwitserse autoriteiten zeggen dat ze breed overleg zullen moeten plegen voordat ze de nieuwe regelgeving nauwkeurig zullen definiëren en een implementatietijdlijn zullen aankondigen. Druk op de Zwitsers vanuit de Europese Unie, de Verenigde Staten en het Verenigd Koninkrijk, maar ook vanuit de Financial Task Force (FATF) die de AML-normen vaststelt, zal essentieel zijn om ervoor te zorgen dat de Zwitsers niet blijven slepen.
Bovendien moet de druk ook een oproep aan de Zwitsers omvatten om ervoor te zorgen dat zij ernstige straffen invoeren voor AML-overtreders.
Zwitserland Op zoek naar volledige openbaarmaking
De langverwachte aankondiging door de Zwitserse regering is een reactie op haar schaamte dat zij laks is geweest in het dwingen van de Zwitserse banken om het contante geld in hun kluizen volledig openbaar te maken voor Russische oligarchen die zijn bestraft sinds Rusland de invasie van Oekraïne lanceerde .
Een groot deel van dat Russische geld wordt ongetwijfeld bewaard op rekeningen op naam van trusts en holdingmaatschappijen die zijn geregistreerd op de Britse Maagdeneilanden, of op plaatsen als Liechtenstein, het eiland Jersey, Delaware in de Verenigde Staten en op andere plaatsen waar boeven de kans krijgen om de werkelijke economische eigendom van deze entiteiten te verbergen.
Dat is de reden dat de Zwitsers zojuist hebben aangekondigd dat een deel van hun plan om de transparantie te verbeteren bestaat uit het opzetten van een register voor uiteindelijk begunstigden. Het is onduidelijk of dit register openbaar zal zijn en welke middelen de Zwitsers zullen inzetten om ervoor te zorgen dat nieuwe openbaarmakingsnormen worden gehandhaafd.
Zwitserland Schandalen leiden tot hervormingen
Vele jaren van schandalen in de Zwitserse financiële wereld hebben geleidelijk geleid tot bescheiden veranderingen in de Zwitserse bankpraktijken en tot erkenning door de Zwitserse autoriteiten dat er soms problemen zijn geweest.
Een lange strijd, onder leiding van Amerikaanse advocaten, dwong de Zwitserse banken bijvoorbeeld eindelijk toe te geven dat ze tonnen contant geld in hun kluizen hadden liggen, dat toebehoorde aan joden die tijdens de Holocaust waren omgekomen.
Grote onderzoeken, geleid door Amerikaanse openbare aanklagers, dwongen de grootste Zwitserse banken uiteindelijk toe te geven dat ze plannen hadden bedacht met het uitdrukkelijke doel rijke Amerikanen te helpen belastingen te ontduiken.
Om nog een voorbeeld te noemen: de Zwitserse autoriteiten ontbraken in actie toen de grootste bank van het land, UBS, door Franse en andere autoriteiten werd vervolgd wegens het helpen van buitenlandse klanten bij het ontduiken van belastingen.
En het waren opnieuw de Amerikaanse aanklagers die Credit Suisse op de korrel namen vanwege corrupte transacties in verband met een grote obligatieovereenkomst met de regering van Mozambique – een van de vele schandalen die hebben bijgedragen aan de ineenstorting van Credit Suisse.
Zwitserland Repatriëren van gestolen bezittingen
Vele jaren geleden was ik op een conferentie waar een Zwitserse ambtenaar trots aankondigde dat zijn regering ervoor had gezorgd dat Zwitserse banken 800 miljoen dollar aan fondsen teruggaven aan Nigeria die begin jaren negentig door wijlen president Sani Abacha waren gestolen. Onmiddellijk riep een Nigeriaanse functionaris in het publiek: “Dus waarom zouden we de resterende 2 miljard dollar niet teruggeven aan Zwitserse banken!”
Scheve nationale leiders zijn lange tijd voorstander geweest van de veiligheid en geheimhouding van Zwitserse banken. Vorig jaar kondigden de Zwitserse autoriteiten bijvoorbeeld aan dat ze een onderzoek naar de Zwitserse bankrekeningen van wijlen Egyptische president Hosni Mubarak, die ooit meer dan 600 miljoen dollar bezaten, zouden afsluiten. Dit onderzoek had meer dan tien jaar geduurd. Geen slecht bedrag voor een man die zijn hele professionele leven als soldaat en overheidsfunctionaris heeft doorgebracht.
Het Zwitserse kantoor van de procureur-generaal zei dat het bewijs had gezocht bij de regering van Egypte, die toevallig wordt geleid door Mubaraks oude militaire bondgenoten. De Zwitsers zeiden dat ze geen bewijs konden vinden “van verdachte criminele activiteiten” met betrekking tot de rekeningen, en dat het geld daarom legitiem kon worden overgedragen aan de zonen van de overleden president.
Zwitserse onderzoeken
De Zwitsers herinneren zich ter verdediging wellicht dat ze tussen 2009 en 2018 onderzoek hebben gedaan naar de op twee na grootste bank van het land, Bank Julius Baer, wegens duistere transacties. De FNMA heeft witwastransacties aangetroffen waarbij de FIFA, de mondiale voetbalbond, betrokken was, en meer witwaspraktijken die verband hielden met het bedrijfsleven. met de Venezolaanse staatsoliemaatschappij Petróleos de Venezuela.
FNMA kondigde aan dat het toezicht zou houden op de bank om te zien of zij haar handelen zou verbeteren – maar er werden geen boetes opgelegd en geen van de leidinggevenden van Julius Baer werd zelfs maar genoemd in de openbare verklaring van FNMA over de “gebrekkige ken-uw-klant-processen” van de Bank. en “ontoereikende risicocultuur” en “systematische tekortkomingen in AML en risicobeheer.”
Vervolgens hebben de autoriteiten gezegd dat ze Zwitserse banken hebben onderzocht die mogelijk contant geld hebben beheerd voor gesanctioneerde Russische oligarchen na de Russische invasie van Oekraïne. Tot nu toe is slechts één in het land geregistreerde bank in dit verband beschuldigd van wangedrag: Gazprombank, de Zwitserse dochteronderneming van de Russische staatsoliemaatschappij. De Russen sloten dit filiaal in oktober 2022.
Wat staat er op het spel
Enorme sommen contant geld worden gestolen door nationale dictators en hun trawanten en overgemaakt naar banken die geheimhouding en veiligheid garanderen. Soortgelijke garanties worden verkregen door advocaten en andere ‘facilitators’ die trusts en holdingmaatschappijen vertegenwoordigen waarvan de werkelijke eigenaren betrokken zijn bij grensoverschrijdende misdaad.
Zwitserse banken zijn op dit gebied toonaangevend geweest en hebben zich tot het uiterste ingespannen om een imago van respectabiliteit en integriteit naar voren te brengen. De ondergang van Credit Suisse eerder dit jaar, na een reeks schandalen, is het grootste internationale bankfaillissement in vele decennia.
Het had nooit mogen gebeuren. De Zwitserse toezichthouders op het bankwezen hadden er echter te veel vertrouwen in dat de managers van Credit Suisse zorgden voor volledige naleving van alle aspecten van het risicobeheer – ze hadden het bij het verkeerde eind.
Hervorming van de bankpraktijken in Zwitserland is belangrijk voor de gezondheid en integriteit van het mondiale financiële systeem. Het is ook van vitaal belang voor het welzijn van de Zwitserse economie zelf op langere termijn en voor de internationale reputatie waarvan Zwitserland graag zou willen genieten.
